揭秘：盗窃进程

　　□本报记者 周保军 通讯员 卢笑 刘秀秀

　　一个新型的高智能、高科技、组织分工明确的盗窃集团，以能够提供免息或快速贷款为诱饵，骗取一些急需资金周转生意人的信任，然后通过层层设套盗走巨额资金；深圳警方迅速行动，与嫌疑人斗智斗勇，仅用10天侦破此案。

　　案发：170万元神秘失踪

　　2007年11月15日，事主刘先生慌慌张张地来到深圳市公安局刑侦局报案，称其被人以富达公司名义帮助快速贷款为名，盗走自己存在某银行账户内的170万元人民币。

　　接报后，深圳市公安局刑侦局非常重视，局长罗威亲自部署组成专案组，立即展开侦查。经过调查发现，多家银行中曾有很多名客户被类似手段骗过，而且接到的电话号码也很有规律性。了解到这些情况后，通过分析，专案组及时将这类案件串并侦查，结果发现该系列案涉及被骗客户100多名，涉案100多宗，涉案资金上亿元人民币，受害人分布在深圳、上海、武汉等全国数十个城市。

　　撒网：盗窃团伙“显形”

　　经过详细调查，专案组发现该团伙人员分工明确，作案手法高智能、高科技化，具有很强的隐蔽性和欺骗性，该团伙经过精心设计，以能够提供免息或快速贷款为诱饵，骗取一些急需资金周转生意人的信任。

　　专案民警通过深入调查，根据作案团伙留下的蛛丝马迹层层剥茧，很快查明该系列案件是一伙以台湾人为首的特大犯罪集团所为。然而这个集团成员非常狡猾，不仅频繁地更换住址，而且外出时非常谨慎，常以帽子眼镜等物作遮掩，就连到银行取款时也是一步三回头，在确定旁边没有人时才动手取钱，这给案件的侦破带来了一定难度，但是经过几天的蹲点守候，与犯罪嫌疑人斗智斗勇，专案组民警最终准确锁定多名犯罪嫌疑人的真实身份和活动规律。

　　收网：14名嫌疑人落网

　　见时机已经成熟，2007年12月25日16时许，专案指挥部作出统一收网决定，派出五个抓捕小组分赴深圳罗湖、龙岗布吉和东莞常平等地开展抓捕工作。经专案指挥部统一指挥，各抓捕小组于26日凌晨许同时展开抓捕行动，分别在东莞市常平镇抓获主要犯罪嫌疑人彭某崇，在深圳市罗湖区抓获主要犯罪嫌疑人陈某兴、王某达、吕某廷、龙某森、何某莉等14名，并当场从该犯罪集团成员的住处缴获作案工具银行卡、银行电子证书、电话机、假身份证、通行证和户口簿等。

　　2008年1月1日，专案组得到线索：该犯罪集团的另一名主要犯罪嫌疑人藏身珠海，专案民警放弃节日假期休息，赶赴珠海将嫌疑人王某玮（男，43岁，台湾人）抓捕归案。经审讯，王某玮交代了其在湖南省岳阳市的一个从事网上盗窃的窝点。1月2日，专案组迅速派员连夜赶赴岳阳市，抓获犯罪嫌疑人周某（女，20岁，湖南岳阳人），缴获电脑2部、语音网关6个、电话29部、记录本1本等作案工具和物证一批。紧接着1月8日，专案民警又在深圳抓获犯罪嫌疑人10人。至此，专案组已经抓获包括主要嫌疑人在内的28人，缴获作案工具银行卡504张、U盾（网上银行电子证书）92个，假身份证167张，假印章7枚、电脑4台、电话机36部、语音网关6个、电话卡30张，假《台湾往来大陆通行证》2本和假《港澳通行证》、户口簿各1本、笔记本1本。据初步统计，该案涉案金额达上亿元人民币。

　　回放：受骗“全景图”

　　2007年7月的一天，身在深圳的刘先生正在公司里上班，突然他的手机里出现一条短信“……我们可以帮您在银行快速贷款，如果需要请拨打……”而刘先生的公司在此时正急需大量资金周转，若自己到银行去贷款按程序要两三个月，有公司能帮自己快速贷款正好能解燃眉之急，想到这一点刘先生决定按照上面的电话打过去咨询一下，电话接通之后，一个自称是富达公司的人在了解了刘先生的详细情况后，称能帮他在上海的某银行贷到款，并承诺一个月后让刘先生拿到贷款，还说三天内银行的人会再联系他。

　　两天后，刘先生果然接到一个从上海打来的自称是某银行的人的电话，电话里的人又了解了一下刘先生的情况，然后称10天左右就能帮刘先生贷到款，要刘先生提供自己的相关证件和资料，以前通过中介公司成功贷过几十万元的刘先生对此丝毫没有产生怀疑。几天后，刘先生又接到从上海打来的电话，称银行已经同意贷给刘先生230万元钱，但刘先生先要把担保费、律师费、公证费等打到某律师事务所的刘某某的账户上。刘先生按照他们说的做了，紧接着“富达公司”又打来电话，要求刘先生在深圳的某银行里开户办卡，以便以后收取贷款使用，另外还要刘先生设立一个还款账户，并要求刘先生往账户内打入保证金，以此证明自己的还款能力，为了能拿到贷款，刘先生都按照他们要求的做了。在接下来的几个星期内，“富达公司”的人以保证金不够为由多次让刘先生往账户里打钱，刘先生并没有到自己的账户里查过余额，直到一个月后贷款还是迟迟没有到，刘先生查询账户时才发现自己先后打入的100多万保证金已经不在了，他立即联系“富达公司”，公司称保证金在其绑定的另外一张卡里（之前“富达公司”的人曾帮助刘先生办理了卡卡绑定和定向转账业务），贷款也在卡里但不能动，还要进一步审批，刘先生查了一下，确实都在，寻思着密码在自己手里，只好再等一等。

　　又过了一段时间，见贷款迟迟没有到位，心急如焚的刘先生去东莞打理生意时顺便到当地的某银行咨询了一下，结果被告知这家银行根本就没有他说的那个人，这时候刘先生才意识到自己受骗了，马上到深圳市公安局刑侦局报了案。　　

        作者： 周保军 卢笑 刘秀秀